Capital Group oferece PensionPlus da Benartzi aos detentores de TDF

A ferramenta gratuita de gerenciamento de contracheque de aposentadoria será oferecida aos participantes investidos em TDFs de aposentadoria do Fundo Americano.

A Capital Group Companies Inc., que administra a American Funds, está fazendo parceria com a PensionPlus de Shlomo Benartzi em um programa piloto para oferecer aos participantes do fundo com data prevista a oportunidade de usar uma ferramenta personalizada de distribuição de contracheques de aposentadoria, anunciaram as empresas na segunda-feira.

Anunciado como um complemento à série de aposentadoria TDF da American Funds, o PensionPlus levará em consideração as necessidades e metas dos participantes para gerenciar as distribuições de poupança para aposentadoria na aposentadoria, sem nenhum custo para o titular do TDF. A American Funds é o terceiro maior fornecedor de TDF, de acordo com dados da Simfund da ISS Market Intelligence, que, tal como a PLANADVISER, é propriedade da Institutional Shareholder Services Inc.

“O PensionPlus democratiza o planejamento da renda de aposentadoria para todos os participantes”, disse Benartzi, cofundador do PensionPlus e professor emérito do grupo de tomada de decisão comportamental da UCLA Anderson School of Management, em um comunicado.

Com o sistema da Benartzi, os participantes podem responder perguntas em “cerca de 10 minutos” para criar um “contracheque de aposentadoria personalizado e sustentável que reflita suas necessidades, objetivos e preferências”, disse ele.

Depois que o aposentado começar a receber as distribuições, o PensionPlus monitorará o plano, ajustando a inflação e fornecendo incentivos para permanecer no caminho certo. “Nosso objetivo simples é dar aos aposentados a tranquilidade que merecem com um salário com o qual possam contar”, disse Benartzi. A parceria com o Capital Group se soma a um programa piloto com a OneAmerica que a PenionPlus iniciou no início deste ano. Essa parceria fornece a ferramenta de gestão de renda de aposentadoria aos patrocinadores do plano OneAmerica e seus participantes.

O Capital Group assinou a parceria para cumprir o objetivo de longo prazo do gestor de investimentos de renda de expandir a cobertura dos planos de aposentadoria no local de trabalho e, ao mesmo tempo, criar melhores resultados para os participantes, de acordo com Brendan Mahoney, chefe de crescimento estratégico de aposentadoria institucional do Capital Group.

“Estamos ansiosos para implementar o serviço para ajudar os consultores a expandir seus negócios e trabalhar com os clientes patrocinadores de seus planos para apoiar os participantes a atingirem suas metas de aposentadoria”, disse Mahoney em um comunicado.

As empresas observaram no anúncio que o PensionPlus leva em consideração as diferenças pessoais no planejamento e nas necessidades de aposentadoria. As empresas notaram que alguns reformados pretendem viajar, outros pretendem reservar fundos para cuidados de longa duração e alguns recebem distribuições da Segurança Social em momentos diferentes, o que pode alterar o valor da distribuição. A ferramenta foi projetada para levar “essas diferenças em consideração, ao mesmo tempo que garante que os participantes permaneçam no controle total de seus ativos”.

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